V polovici septembra sa po prvý krát na najvyššiu priečku rebríčka domácich správcov dostala spoločnosť Asset Management Slovenskej sporiteľne.

Rast slovenského trhu otvorených podielových fondov bol vlani najrýchlejší spomedzi všetkých krajín, združených v európskej federácii FEFSI. Z jej pravidelného medziročného reportu vyplýva, že za takmer 140-percentným rastom aktív slovenských fondov všetci členovia FEFSI ďaleko zaostali.

Zhromaždenie členov Asociácie správcovských spoločností, ktoré sa konalo v utorok 29. júna 2004, schválilo zmenu názvu na Slovenská asociácia správcovských spoločností (SASS). Zároveň doplnilo Predstavenstvo i Dozornú radu. Za člena predstavenstva bol zvolený Michal Kustra zo spoločnosti Tatra Asset Management, za člena Dozornej rady Juraj Široký zo spoločnosti ČSOB Asset Management

Trh podielových fondov v EÚ je obrovský. Údaje za rok 2003 hovoria, že celková trhová kapitalizácia podielových fondov domicilovaných v Európskej únii je vyše 4 753 miliárd eur. A za posledných 10 rokov stúpla viac ako trojnásobne. Ako sú v Európskej únii regulované podielové fondy?

Prirodzenou ľudskou vlastnosťou je nechávať si všetko na poslednú chvíľu a konať až vtedy, keď je to skutočne nevyhnutné. Predsa však existuje výnimka, a to v oblasti investičného rozhodovania. Rýchlosť, s akou niektorí investori menia svoje pôvodné zámery, by hádam inde prinášala svoje ovocie, avšak v oblasti investovania je tomu presne naopak.

Verejnosť prestala merať úspech investície percentami. Naopak, začala uprednostňovať pokojný pohľad za horizont. Dokazuje to mimoriadna obľúbenosť bezpečných korunových fondov, peňažných aj dlhopisových. Tie sú v súčasnosti skutočným hitom fondového trhu. A to aj napriek tomu, že sa ich ročné zhodnotenie pohybuje prevažne na úrovni troch-štyroch percent.

Investovanie do derivátov sa všeobecne chápe ako riziková investičná stratégia. V prípade podielových fondov však ide zväčša o úplný opak, pričom účelom derivátových obchodov je najmä obmedzenie existujúcich rizík. Zmena nastane až v súvislosti s pripravovaným novým znením zákona o kolektívnom investovaní, ktorý investičné možnosti správcovských spoločností rozšíri, pričom ruka v ruke s voľnejším režimom investovania sa zavádzajú aj nové povinnosti, spočívajúce vo formálnom sledovaní a vyhodnocovaní rizík, spojených s investovaním majetku v otvorenom podielovom fonde.

Mnoho ľudí sa snaží o správne načasovanie svojich investícií. Určiť tie najvhodnejšie okamihy na nákup či predaj je nemožné. Pravidelné investovanie po menších čiastkach sa môže javiť ako rozumné riešenie ...

Aká veľká má byť vaša finančná rezerva, závisí od vašich finančných pomerov. Vo všeobecnosti odborníci odporúčajú finančnú rezervu vo výške 6 mesačných nevyhnutných nákladov. Čo však s touto rezervou? Necháme ju nepovšimnuto ležať napr. na bežnom účte. Určite nie. Práve pre umiestnenie tejto rezervy sú vhodné peňažné fondy.

Otvorené podielové fondy si nachádzajú čoraz väčšie množstvo priaznivcov. Ako ale vybrať ten najlepší? Na svete existuje viac ako 50 000 fondov. Vznikajú stále nové a každý z nich je iný. Rôzne fondy investujú na rôznych trhoch a do rôznych investičných nástrojov a preto sa z podstaty musí líšiť aj ich výkonnosť a riziko, pri ktorom túto výkonnosť dosahujú.