Podielové fondy pod správou spoločnosti J&T Asset Management sú v procese schvaľovania prevodu ich správy na inú správcovskú spoločnosť. Čo táto skutočnosť znamená a aké súvislosti by mali podielnici mať na zreteli? Prevod správy otvoreného podielového fondu na inú správcovskú spoločnosť je možný len...

Ako v každom čísle, aj v najnovšom vydaní časopisu Investor sú informácie zo sveta podielových fondov, porovnanie výkonností fondov dostupných slovenským investorom a nechýba ani pokračovanie malého sprievodcu základmi investovania. Na trh podielových fondov vstúpilo balíčkovanie...

Dlhopisové otvorené podielové fondy sú najrozšírenejším produktom kolektívneho investovania a ku koncu mesiaca júl 2003 v nich mali tuzemskí investori uložený majetok v hodnote viac ako 13 mld. Sk. Ako, prečo a do akých dlhopisov sa dá investovať?

V zmysle vlastných interných pravidiel musí každý člen ASS zabezpečiť, aby sa pri propagácii jeho produktov nedávali žiadne písomné alebo ústne garancie získania určitej miery návratnosti vložených prostriedkov. Výnimkou sú iba tzv. zabezpečené alebo garantované produkty, pričom tieto dve kategórie treba navzájom rozlišovať

Investičné životné poistenie v sebe explicitne spája životné a iné poistenie so sporením. Pre klienta, ktorý sa rozhodne poistiť a zároveň investovať do fondov, má táto konštrukcia výhodu v nutnosti poukazovať iba jednu platbu namiesto dvoch. Klient posiela túto platbu poisťovni, a táto za neho rozdelí, koľko z nej ide na tvorbu poistných rezerv a koľko na sporenie klienta. Nevýhoda takejto konštrukcie je v slabej možnosti voľby. Každá poisťovňa ponúka iba 3 až 10 fondov, spravidla iba jednej spoločnosti.

Ak vám niekto ponúka dôchodkové poistenie alebo sporenie, opýtajte sa ho, či je v danom produkte krytie nejakého rizika (smrti, invalidity, úrazu). Ak áno, vedzte, že z vami platenej sumy určite nejaká časť pôjde práve na krytie rizika a rozmýšľajte, či vám to naozaj splní váš cieľ nasporiť si na dôchodok čo najviac, pretože tá časť môže byť naozaj podstatná.

Rozloženie investícií v podielových fondoch potvrdzuje všeobecný názor, že slovenskí investori nemajú radi riziko. V peňažných a dlhopisových fondoch je v súčasnosti viac než 75 % všetkého majetku, ktorý sa doteraz investoval do otvorených podielových fondov. O tom, do akej miery je fond rizikový, rozhoduje zloženie jeho aktív a ich správa.

V súvislosti s ukončením činnosti spoločnosti ATS Brokers, o.c.p., ktorá bola členom Asociácie spravcovskych spoločností a zastrešovala fondy VERITAS vzniká u mnohých investorov otázka, ako postupovať v prípade žiadosti o spätné odkúpenie cenných papierov týchto fondov.

Spôsob poskytovania informácií o podielových fondoch je upravený zákonom o kolektívnom investovaní, pričom povinnosti správcovských spoločností a subjektov, ktoré formou verejnej ponuky distribuujú zahraničné produkty kolektívneho investovania, sú vymedzené pozitívne aj negatívne. Kategórie „zakázaných“ a „prikázaných“ informácií podrobnejšie upravuje aj Kódex člena Asociácie správcovských spoločností.

Do aktuálneho rebríčka FT Global 500 sú zahrnuté spoločnosti, ktoré verejne obchodujú aspoň s 85 % svojich akcií. Poradie firiem určuje ich aktuálna trhová hodnota, ktorá sa vypočíta z ceny akcií zaznamenaných na burzovom trhu. Po dvoch rokoch sa na prvé miesto rebríčka FT Global 500 dostal americký softvérový gigant Microsoft, ktorý na tejto pozícii vymenil spoločnosť General Electric (GE).